基金凈值其實就是基金的價格，比如買股票的時候會按照成交價格算成本，買基金的時候是按照凈值算成本的，不過基金的凈值并不是實時更新的，下面來看詳細規則。

基金凈值什么時候更新?

封閉式基金至少每周公告一次基金凈值;開放式基金是在基金合同生效后及開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次基金凈值;開放申購贖回后，每個交易日公布前一交易日的凈值。

【1】私募基金凈值一周公布一次。

【2】場內基金(如LOF基金、ETF基金、Reits基金)凈值一般會在交易日當天系統初始化時更新。

【3】場外基金一般是交易日晚上10點更新當天的基金凈值。在申購和贖回場外基金時會按基金當天的最終凈值進行計算。

基金凈值分為單位凈值與累計凈值：

【1】基金單位凈值：指每份基金單位的凈資產價值，等于基金的總資產減去總負債后的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。

【2】基金累計凈值：指基金最新單位凈值與成立以來的分紅業績之和，體現了基金從成立以來所取得的累計收益。

基金申購/贖回都按未知價原則交易，指的是基金當天的凈值都是需要在晚間公布，所以您當天申購贖回是不知道基金凈值的情況下進行的。

綜上所述：不同類型的基金產品，對其基金凈值的公告有不同的時間要求，買基金的之后，不要以為凈值低的就是好的。